本报记者 陈佳妮 通讯员 沈一凡

　　今年8月13日，义乌的楼先生在义乌市稠江街道一餐厅吃晚饭时，手机传来短信，打开一看，是银行发来的消息：您的信用卡已消费59205元人民币。楼先生慌了，卡明明在自己身上，自己好端端在吃饭，信用卡怎么就被刷了呢？他赶紧报了警，义乌警方顺藤破案，结果摧毁了一个涉案金额达100多万元的犯罪团伙。

　　商铺POS机藏猫腻

　　接到楼先生的报案后，义乌警方展开了调查。警方发现，8月13日信用卡被盗刷的，除了楼先生之外，还有6人。他们和楼先生一样，曾经在义乌一家小超市刷过信用卡。

　　民警找到了小超市的老板，获悉一条重要线索——今年5月初，老板曾向一名POS机安装工杨某预定了一台POS机，但没过多久，杨某便借口去换过一次POS机。老板当时并没在意，现在回想，觉得那台POS机可能有问题。

　　顺着这条线索，民警层层深挖，串并出类似案件10余起，涉及金额达100多万元人民币。

　　9月底，义乌警方成立专案组，经过两个多月的追查，民警奔赴江西、四川等地，终于在义乌江东、稠城等地发现了嫌疑人的落脚点。然而，犯罪嫌疑人十分狡猾，反侦察能力极强。为了掌握犯罪团伙的活动轨迹，民警夜以继日地侦查，分析他们的活动规律等。

　　同时，针对被害人资金流向，专案组通过海量数据梳理，终于发现部分资金的流转途径，但极难形成与已掌握对象的关联，案件一度陷入僵局。

　　直到12月初，专案组得到线索，有专门的洗钱团伙携带POS机前往义乌，将和嫌疑人对接，并准备实施涉案资金套现活动，专案组立即展开追踪。

　　盗信息做“伪卡”套现

　　12月8日上午，城西派出所在日常工作中，发现一名男子行迹可疑，随身携带大量POS机和银行卡，便将情况通报市局。

　　专案组经确认，证实该男子正是团伙成员之一，于是决定立即进行统一收网，并最终顺利抓获4名犯罪嫌疑人，缴获作案用电脑3台、POS机34台、银行卡130张以及制作“伪卡”用的作案工具若干。

　　经审讯，自2016年5月份以来，以吕某、李某等为首的犯罪团伙，纠集人员，将能窃取银行卡信息的模块软件组装进POS机，并将POS机安装到义乌、永康、温州等地商户。一段时间后，该团伙将POS机以维修名义取回，并拆卸POS机内设备，将窃取的银行卡磁条信息、密码等消费客户个人信息导入电脑，制作出相对应的“伪卡”。随后，联系江西、四川等地洗钱团伙，将卡内资金盗刷走并实施洗白，共计涉案金额100多万元。

　　目前，以吕某、李某为首的4名犯罪嫌疑人已被警方刑事拘留。

　　芯片卡盗刷案尚未发现

　　针对目前利用POS机诈骗的犯罪活动十分猖獗的情况，警方给出了相关建言，帮助市民避免损失。

　　对于消费者，警方提醒，应确认银行卡是否为芯片卡，因为目前芯片卡被窃取磁条信息并制成“伪卡”的盗刷案例尚未发现。同时，平常在刷完卡签名前应仔细核对签账单上的卡号、金额、商户信息，勿随意在空白签账单上（即没有写明或打印交易金额、时间、卡号、有效期、内容等的签账单）签名。此外，应尽量保留商户签账单的存根联，以便与银行卡对账单核对。若发生异常情况，可凭交易单据及对账单及时与银行联系。

　　对于商户，警方建议，各商户在使用POS机、扫描二维码等支付服务时，应确保正规合法的来源途径，避免被犯罪分子利用。要注意的是，POS机上应贴有银联标识，确认机器上有无样卡专用卡或viod等字样，且标签无毁坏或涂改痕迹。各商户不要为逃避税率而对POS机进行套码，客户发现存在套码打单情形时应拒付，以免产生不必要的麻烦。