本报记者 王乃昭 通讯员 谢敏敏 

　　“破一起通讯网络诈骗案有那么难吗？通过电话号码或者资金流向追踪定位嫌疑人，冻结他的银行卡，抓到他把我的钱还给我不就行了？”

　　在许多人看来，侦破一起通讯网络诈骗案，仿佛是办案民警在办公室里动动手指头就可以解决的事。“事实上并非如此，大家通常都把这个问题想得太简单了。”近日，在接受记者采访时，绍兴市柯桥区公安分局刑侦大队副大队长钱军民这样说。兼任分局反通讯网络诈骗中队中队长的他，结合工作实践，解读了侦破通讯网络诈骗案背后的难点与挑战。

　　为啥嫌疑人难以追踪？

　　据钱军民透露，今年1至7月，柯桥区发生的通讯网络诈骗案就占了刑事案件发案总量的一半。

　　他说，通讯网络诈骗跟传统案件有很大不同，被害人跟嫌疑人基本没有实际接触，这就使得案件侦查特别困难。嫌疑人用的电话号码、银行卡账户基本都是买来的，很可能等钱一到手就立刻处理掉了。警方根据电话、银行卡来搜寻联系人，成功的几率微乎其微。

　　而且，被害人打出去的钱，想要通过银行或第三方支付平台去跟踪，难度也非常大。“就拿第三方支付平台来说吧，就像是一个蓄水池，钱打进去再从那里流往别处，平台本身是没有办法一笔一笔查清楚的。”钱军民打比方说。

　　而且，在通讯网络诈骗案件中，嫌疑人通常都是跨区域作案，即使找到了破案的线索，民警也要到全国各地区进行侦查和抓捕，破案往往需要较长的周期。也因如此，反诈中队在警队内部有个绰号，叫“飞行大队”。不过，因为经费有限，说是“飞行大队”，其实多是“贴地”的。队里的5个人，每年有几乎有一半的时间都是在火车、公交加共享单车上，奔走办案。

　　为啥锁定了人却很难抓到？

　　今年6月份，在一起跨省通讯网络诈骗案中，钱军民他们在抓捕过程中吃了不少苦头。

　　通过侦查，反诈中队将目标锁定在了广西某镇，并由钱军民带领5人小组前去实施抓捕。然而，车到了村口，怎么进去抓人却让他们犯了难。

　　那里交通不便，村子比较封闭，村民对外来人员极为警惕。钱军民特地换了一身跟当地人穿着差不多的衣服，装作发传单的进村去侦查，可还是被人看出来了。他们只好在村口蹲守，一连等了十多天，才抓住了一名外出的嫌疑人。然而，审讯后民警发现，此人只是个取钱的小角色。

　　7月15日，钱军民带人二次前往，终于在7月26日，将2名躲藏在山里的主要嫌疑人抓捕归案。

　　“这种情况在办案过程中是很常见的。”钱军民说，之所以举这个例子，就是想说明，由于通讯网络诈骗案的主要特点就是线上作案，仅靠几部手机、几台笔记本电脑、一根网线就能实施作案，嫌疑人根本就不需要露面，因此警方很难掌握他们的具体行踪。这些家伙可以将自己藏得极其隐蔽，如藏匿于偏僻的小山村、城市的出租房等等，要把他们找出来非常难。而且不少诈骗团伙都具备相当的反侦查意识，甚至会通过各种方式建立自己的眼线，一有风吹草动，就逃之夭夭。对警方来说，抓捕的难度可想而知。

　　最难的部分是追赃

　　钱军民介绍，嫌疑人在诈骗得手后，通常都会将钱迅速转移。他们一般都会通过多级银行卡来躲避追查。钱打到一级卡中后，会迅速被转移到几十张二级卡中，然后再转移到上百张三级卡中。如此一来，即便是上百万元的巨额资金，最后也都会被化整为零取走。钱一但变成现金再想追回，那就难了。如果不能在案发伊始就及时冻结被骗资金，等到事后再去一笔笔追查，难度会非常大。

　　他说，以上手法还是比较简单的。有些嫌疑人会将一级卡里的钱，直接打入第三方支付平台，再从平台转入到银行卡里，或者直接通过网店购买商品再转手卖出的方式进行套现。

　　而从事诈骗的人一般都没有什么正经工作，钱到手之后基本会挥霍掉。被抓时身上也剩不下什么钱了。有的诈骗团伙甚至把赃款都转移到了境外，给警方追赃带来极大的障碍。

　　因此，民警提醒大家，与其把希望寄托于被骗之后通过警方破案来追回损失，不如在平时就提高自己的防骗意识。生活中尽量避免泄露个人信息，不要轻易点击陌生链接，转账时应与当事人进行确认。最重要一点，切莫贪心，牢记天上不会掉馅饼。