本报记者 陈佳妮 通讯员 葛妍君 

　　“万一是真的呢！只要下款就好了，下款就什么问题都解决了……”面对办案民警的询问，被骗人金大叔依然还没有从“快速致富”的“美梦”中清醒，殊不知，他早已深陷一个简单而拙劣的骗局中。

　　近日，磐安警方在金华市公安局的支持下，成功破获一起以“香港背债项目”实施诈骗的“民族资产解冻”类案件，抓获犯罪嫌疑人18人，涉案金额近千万元。

　　只要400元 就能获得高额免息贷款？

　　今年8月，磐安警方在工作中发现一条线索，磐安人金大叔疑似参与了一个可疑的“香港背债项目”，并支付了400元成为会员，警方迅速对此展开调查。

　　金大叔介绍，2018年底，他加入了一个名为“香港400专属群”的微信群。群主称，只要支付400元，就可以成为“香港背债项目”会员，获得免息甚至免费使用30年巨额贷款的“特权”。

　　对方介绍，这个项目来源于“香港创富资产管理有限公司”，公司专门负责处理香港银行一些无人认领、无法取现的巨额冻结存款，公司会员可以帮助公司“背负”这些巨额存款。作为回报，每背出9000万元债款，会员可以获得一笔630万元的30年免息贷款；如果签了免还协议，30年后公司可以帮忙还款。因为金大叔参与的晚，只能加入第二期，贷款金额减少到200万。

　　虽然只有200万，但依然很诱人，金大叔马上根据模板，报送了自己的详细信息，还签订了一份“委托协议”。到今年3月，群主又发布了一条消息，称因该项目操作有一定难度，对方银行对会员资质审核要求很严格，所以每名会员要交400元的“流水包装费”，用以制作相关凭证。当然，实在不愿交钱的也可以，公司可以垫付“流水费”，但会员能得到的贷款也相应减少到160万。看着群里有不少人交了钱，想多得点贷款的金大叔，也就随着大家一起交了钱。

　　然而，传说中6月就能“下款”的“优质项目”却迟迟没有回音，金大叔这才觉得自己可能被骗。

　　一份协议模板

　　让上万人“中招”

　　通过案情分析，磐安警方认为这是一起新型“民族资产解冻”类案件，随即在金华市公安局的支持下，成立专案组，并很快摸清了犯罪团伙的组织架构。

　　9月中下旬，磐安警方先后在四川、贵州、河南等地抓获5名犯罪嫌疑人，包括“香港创富资产管理有限公司石家庄分公司”的“总经理”郭某。

　　郭某交代，所谓“香港背债项目”是他编造的。2018年初，他将一份印有“香港创富资产管理有限公司”印章的空白协议书照片发给下家伍某，由伍某在其发展的各大微信群内宣传该“背债项目”。

　　为了骗得更多人参与“项目”，郭某还发了“入会模板”给伍某，需填写会员的姓名、身份证号码、银行卡号等，十分详细。

　　短短几天，就有几百人向伍某上报了“入会信息”并缴纳了相关费用。有人不但自己交钱报信息，还介绍给身边的亲友加入。一些会员通过发展会员，成为了“团队长”，开始承担管理团队、发展新会员的职责。

　　最初，郭某等人称“下款时间”为2019年初，期间，郭某利用多个手机伪造与香港总公司的聊天记录，租房伪造公司办公地点，雇佣民工假扮会员领取现金，让会员相信确有其事。

　　然而仔细一看所谓的“委托协议”就可以发现，其用词随意、逻辑混乱、错漏百出。即便如此，还是有那么多人坚信自己能快速致富。据统计，此案中参与的会员达上万人，涉及金额近千万元。

　　会员配合警方调查时

　　需三缄其口

　　今年6月，因为与伍某意见不合，犯罪嫌疑人李某另立门户，自称“有李嘉诚集团股份”。警方得到线索，近期，来自全国各地的10余名“团队长”在云南昆明聚集，成立以李某的为首的新团队，其中包含“指挥部、外事办、接待办”等部门，由尹某、杨某为“总监”。

　　今年10月17日，磐安警方在昆明一举捣毁了该犯罪团伙，10月18日晚，顺利将13名犯罪嫌疑人押解回磐。

　　在调查中警方发现，几乎每一名犯罪嫌疑人都曾经是被骗者。所谓的“香港背债项目”正是郭某早年被骗时听说的一种“项目”，这一纸空白协议也是当时对方给他的，当时他被骗了几万元。为了弥补亏空，郭某和有相同经历的伍某一拍即合，操作起了该“背债项目”。

　　在诈骗的过程中，该团伙打着“民族大业、一带一路、精准扶贫”的名义，向会员收取各类费用，承诺高额回报，但全都是空头支票。

　　“项目”的被骗者大多是文化程度不高、家庭条件困难的中老年人。在这些“项目群”里，每天都有群主带领被骗者“打卡”，分享“老师”的讲课视频、音频和励志“鸡汤文”。

　　然而，一旦有人提出质疑，嫌疑人等人就会要求“团队长”将其清理出群，并要求所有“会员”做到严格保密，接到警方配合调查的通知时，必须“一问三不知”，否则就取消其参加项目的资格。许多被骗人因此拒绝配合警方调查，这也对案件侦办工作造成了不少困扰。

　　目前，18名犯罪嫌疑人已被采取刑事强制措施，其中10人已逮捕，案件在进一步侦办中。

　　公安机关提醒广大群众，当前我国没有任何民族资产解冻类的项目，凡是声称缴纳数十元、上百元“会费”就能获利的各类基金会、项目、APP，均是诈骗，请大家提高警惕，增强防范意识。