《扬州日报》 赵颖颖　马圆园 黄静 

　　地下钱庄，一直是外汇局、央行、公安部门等打击的重点。地下钱庄的存在，扰乱正常的金融秩序，对国家金融安全构成威胁。近日，江苏省仪征市人民法院开庭审理一起涉案44亿余元的非法经营案。该案中，姐姐伙同远在阿联酋迪拜的家人，通过境内境外配合低价收购或出卖当地货币迪拉姆，利用汇率差价牟利。

　　跨境巨额资金流向国内账户， 警方调查揭开真相

　　2015年，从境外汇到国内某银行账户上的700余万元人民币引起了警方的主意。这笔巨款由江苏仪征的一名女子阿华经手操作转至国内数个银行账户，资金来源和流向都十分可疑。警方初步推断，其中可能涉嫌非法经营业务，遂围绕阿华进行调查。

　　2016年1月，警方掌握到阿华账户已有数亿元人民币流动记录，存在明显异常，立即立案进行侦查。

　　到案后阿华交代，一位在国外从事挖矿生意的亲戚说自己有一笔外币想在迪拜兑换成人民币存入他们在国内的银行账户上，问她有没有门路。为了帮亲戚的忙，阿华于是找到了福建女子阿莲。

　　阿莲有两个弟弟生活在迪拜，长期从事外汇兑换生意。经过阿华的牵线搭桥，阿华亲戚的钱通过阿莲家人由迪拜当地货币迪拉姆兑换成美元，再兑换成人民币，流入身在国内的阿莲的账户。

　　通过数据研判、走访调查等，警方抽丝剥茧，终于查清了幕后的犯罪网络。

　　地下钱庄浮出水面，

　　家人里应外合赚取汇率差牟利

　　掌握相关证据后，如何顺利抓捕犯罪嫌疑人，成了这起案件的关键。2019年1月31日，警方趁嫌疑人春节回国之际突击抓捕，在厦门某机场及福建泉州将4名嫌疑人捉拿归案。

　　警方调查发现，除了大姐阿莲外，长期居住在国外的二弟阿欢及其妻子，三弟及其妻子都参与了犯罪活动。嫌疑人阿欢说，他们原本在迪拜从事服装生意，后来因当地市场行情不好，就改行做起了外汇兑换生意。

　　阿莲交代，从2012年12月至2019年1月间，她负责在国内关注当日人民币兑换美元汇率，并通过网络告知远在国外的家人。接到单后，身在迪拜的二弟等家人就通过增加或者扣减汇率点差的方法帮人兑换外汇，趁机从中牟利。

　　“一些在国外工作的福建人、浙江人经常找我们，他们收到的很多货款都需要兑换成人民币。”阿欢告诉民警，从中赚取的汇率差约为千分之一到千分之五。和迪拜当地银行相比，地下钱庄不用排期，兑换货币效率高，这正是一家人生意源源不断的原因。

　　非法获利440多万元，主犯获刑10年并被处1000万元罚金

　　一家人悄悄从事外币兑换业务，自认为找到了发财大计，没想到这样未经国家金融管理机构批准的行为，早已触犯了法律。

　　经查明，2012年12月至2019年1月间，阿欢、阿莲等4人与同案人阿海（系被告人阿欢弟弟，另案处理），在未取得国家金融管理机构批准的情况下，以营利为目的，参照国内当日人民币兑换美元汇率，通过增加或者扣减汇率点差的方法，非法从事外汇买卖业务，非法经营数额超44亿元，非法获利人民币440余万元。

　　近日，法院以非法经营罪判处主犯阿欢有期徒刑10年，并处罚金1000万元，另外3名被告人也均因非法经营罪获刑。