本报首席记者 许梅 通讯员 王悦 张一诺

　　几个小伙捣鼓跨境电商业务，没想到，钱没赚到，反而被境外买家利用平台规则“套现”，亏损严重。为了填补窟窿，他们苦心“钻研”平台规则，在一年时间内，诈骗平台719万余元。近日，金华市婺城区人民检察院以涉嫌诈骗罪对方某等22人提起公诉。

　　亏损后他们开始“动脑筋”

　　“听说，现在外国人的钱很好赚。”2022年底，“90后”小伙方某在某跨境电商平台注册开设了自己的店铺，销售中国特色商品。

　　开业后，方某店铺生意火爆。就在他以为自己要赚大钱的时候，发现那些已经确认收货的买家，在收货后纷纷以各种理由提出退款。为保障消费者权益，这些退款要求基本都会通过审核，平台在预先垫付退款资金后，再找方某的店铺追索。这样一来，方某在几个月的时间内，就亏损了五六万元。

　　不过，方某没想着以合法途径维护自身权益，而是想着“在哪里跌倒，就要在哪里站起来”，他和几位朋友加入各种同行聊天群，了解平台规则，想把亏损的钱赚回来。

　　经过研究，他们发现，开设一个店铺虽然要交三万多元的店铺服务费，但是平台可以为每个商家垫付货款的额度却远不止这个数字。如果买家购买商品时，选择使用信用卡支付，在他们确认收货后，如马上申请提现，平台就会立即将货款打给商家。但实际上，此时买家信用卡付款的钱还未支付到平台，若商家在此时将货款取出，而买家又以质量问题等为由申请拒付，商家账户里的钱已经完全取出，而平台的损失就无从追索了。

　　找境外刷手疯狂下单

　　经过介绍，方某组织付某、陆某等人，在江西、长沙等地注册十余家电子商务公司和个体户，并在线上开张。

　　在这些店铺里，销售的大多是莫桑钻等珠宝类商品，且价格远远超过市场价。而这恰恰是方某的目的，因为他们想要的根本不是真实的成交。

　　店铺开好后，方某通过国际物流公司找到王某联系境外刷手，定向在店铺疯狂下单。再由王某虚假发货，在物流显示签收的第一时间，刷手便会确认收货，待货款到了店铺的账户后，方某马上组织人员取现。在取现后，刷手会以各种理由申请退款，在平台垫付资金后向商家追索赔偿款时，方某等人的店铺账户早已空空如也……

　　可以看出，方某等人“套现”主打的是时间差、主打一个速度快。这些店铺的效率有多高，据负责运营店铺的付某交代，刚开始，从注册店铺到刷手下单、确认收货，大约要十余天。后来，他们不满意国内发货的效率，容易被平台监测到，于是他们又找了海外仓发货，这样只需在一天内即可完成虚假交易，仅三四天时间就可以套现数十万元，随后他们迅速关店注销、提钱走人，电商平台就无法追回垫付的资金。

　　一年套现700余万元

　　2024年2月，电商平台报案后，由方某等人组成的利用跨境电商平台规则“套现”犯罪团伙被抓获归案。随后，案件被移送婺城区人民检察院审查起诉。

　　检察院经审查认为，在该案中，被告人方某等人以非法占有为目的，虚设订单，制造虚假交易，使跨境电商平台陷入错误认识而支付退款，之后又拒付，造成平台财产受到损失，数额特别巨大，其行为构成诈骗罪。根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条规定，诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。

　　检察官提醒：这些看似利用平台规则刷单退款套现的行为可不是简单的薅羊毛，超过一定数额甚至会构成刑事犯罪，将面临严厉的处罚。