《云南法制报》 余光

　　11月11日，云南省昭通市威信县公安局反诈中心联合威信县邮政储蓄银行人民营业所成功劝阻一起虚假订购（采购）类诈骗，避免经济损失4.88万元。

　　马女士是一家奶茶店店主，11月10日，一名顾客在美团上联系马女士，其自称是威信县某医院的“采购主任”，医院举办活动需采购120杯奶茶，要求马女士添加其微信，线下采购。马女士信以为真，便添加对方微信。双方在微信上协商奶茶订单的相关情况后，对方称医院还要采购40盒燕窝，但是因与长期合作的燕窝商家有矛盾，请马女士代为采购燕窝。该医院“采购主任”推荐所谓“燕窝商家”的微信给马女士，随后，马女士添加“燕窝商家”的微信，与对方商定好燕窝的价格。马女士联系“采购主任”并将自己的银行账户提供给对方，该“采购主任”发了一个转账4.88万元到马女士的银行账户的视频给马女士，并称自己的账户是对公账户，转账要延迟到账。

　　随后，马女士来到威信县邮政储蓄银行人民营业所，准备转账到所谓“燕窝商家”账户采购燕窝。在办理业务的途中，银行工作人员询问其转账的原因，马女士称其转账的用途是货款。同时，询问工作人员延迟到账相关情况，工作人员再次询问马女士转账的原因，马女士称其转账是帮威信县某医院采购燕窝的，工作人员担心马女士遭遇电信网络诈骗，遂立即报警。

　　在反诈民警和银行工作人员的耐心劝阻下，马女士终于意识到自己遭遇了电信网络诈骗，并对民警和银行工作人员及时劝阻、避免经济损失表达感谢。

　　诈骗套路：

　　1.批量订单骗取信任。不法分子通过各大外卖平台获取餐饮商户手机号等信息后，伪装成顾客，以订购团餐、采购物资等大额订单为诱饵，通过电话或微信联系商户。不法分子还会伪造“转账凭证”“公文采购单”等骗取商户信任。

　　2.指定供货。不法分子谎称需要特定产品，让商户垫资帮其备货。

　　3.假冒“供应商”。商户一旦与其联系，对方便要求收取定金或货款，并会催促商户尽快转账，否则来不及发货。

　　4.收款跑路。不法分子收款后会立即将商户“拉黑”、玩失踪，等商户发现转账截图是假的时候为时已晚。